【2023年7月】760万円投資した結果(1年2ヶ月)

こんにちは、はうです。

といった方に、

５０歳手前で投資を始めた私のリアルな投資結果をお伝えします！

特に、

今まで貯めてきた預金を投資に回したい！

という方に私の体験談が参考になれば幸いです。

1. 私の投資方針

私の投資方針はこちら。

1. 旧NISAに年40万円(月33,333円）
   (つみたてNISA、2023年12月で終了)
2. iDeCoに月6万7000円
3. 特定口座に週10万円(月40万円)

と、

月５０万円

ほど一気に移動しています！

具体的には

旧NISAは、つみたてNISAを使って

満額の年40万円

を埋めきる予定、

iDeCoは、

第１号被保険者で付加年金も申し込んだので

満額から1,000円引いた

月6万7000円

をフルで使い切る予定、

特定口座は

２年で1000万円

預金から投資に資金をシフトする予定、

で進めています。

投資対象は

インデックス投資

です。

具体的な投資信託については、後半で記載しますね。

2. 2023年7月末までの資産推移

2022年5月から始めて今までの資産推移はこちら。

ちなみに、下記のグラフでは

実際の投資額を積み上げ棒グラフに

現在の評価額を積み上げ折れ線グラフに

して示しています。

現在の評価額は

現在の所有株数×月末の基準価格

で計算しています。

757万千円

投資して、

867万5千円

にまで増えました。

110万5千円のプラス

です。

※百の位を四捨五入

順調に増えています♪

3. 私のポートフォリオ

① 私が現在保有している株式（投資信託）の資産の内訳を口座別にまとめた円グラフはこちら。

口座	%
iDeCo口座	12.22
旧NISA口座	8.51
特定口座	79.27

※ 現在の評価額での割合を示しています。

② 私が現在保有している株式（投資信託）の資産の内訳を株式別にまとめた円グラフはこちら。

投資信託	%
SBI全世界	12.22
SBIVS&P	4.28
オルカン	83.51

ほとんどが、

eMAXIS SLIM 全世界株式（オール・カントリー）

です。

具体的には以下の投資信託を保有しています。

4. 今月の含み損益の推移

投資する時のメンタルに影響があるのは

どれだけ儲かったか？
（どれだけ損したか？）

ということで、私の取引報告書の約定日に合わせて、その日の含み損益をまとめてみました。

評価損益＝現在の評価額－実際の投資額

で計算しています。

月初の4日の121万円から11日の92万円まで下がって、25日に122万円まで持ち直し、31日には少し下がって110万円になりました。

5. 今月の指数と為替レートの動き

私の取引報告書の約定日に合わせて、為替レート、指数、基準価格をまとめてみました。

上のグラフが為替レートと指数の動き、下のグラフがオルカンの基準価格の動きです。

ちなみに、上のグラフは

1. 濃い青（左の軸）が、MSCIオール・カントリー・ ワールド・インデックス
   （MSCI ACWI）
2. 赤（右の軸）が、米ドル／円の為替レート

です。

為替レートは月初の4日の146円から14日の139円まで円高になりましたが、少し戻して25日の143円、31日の142円と円安になりました。

指数は月初の4日の1589から7日の1519まで下落しましたが、持ち直して17日には1575になり、その後も緩やかに上昇して31日には1596になりました。

その影響で、オルカンの基準値は月初の4日の19,891円から14日の 19,324円まで下がって、25日に19,898円と持ち直したあと、最終的には31日の19,645円まで下がりました。

＜出典＞
MSCI ACWI Index

※「MSCI ACWI」は、MSCIが開発した指数です。同指数に対する著作権、知的所有権その他一切の権利はMSCIに帰属します。またMSCIは、同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。

5. まとめ

いかがでしょうか。

と思っている方のチカラになれば幸いです。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました！