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投資

【2024年4月】1340万円投資した結果(1年10ヶ月)

こんにちは、はうです。

  • 働いてコツコツ預金しているものの、利息は微々たるもの
  • 物価も上がって、貨幣価値が実質目減りしている預金に不安
  • 老後に預金を切り崩して、預金額が減り続けるのにメンタル耐えれる?
  • かといって、預金を投資に回して大損とかしない?

といった方に、

50歳手前で投資を始めた私のリアルな投資結果をお伝えします!

特に、

今まで貯めてきた預金を投資に回したい!

という方に私の体験談が参考になれば幸いです。

1. 私の投資方針

私の投資方針はこちら。

  1. NISAのつみたて投資枠に月10万円
  2. NISAの成長投資枠に月20万円
  3. iDeCoに月6万7000円
  4. 特定口座に週10万円(月40万円)

と、

月77万円

ほど一気に移動しています!

具体的には

NISAは、

5年1800万円(満額)を埋めきる

予定、

iDeCoは、

第1号被保険者付加年金も申し込んだので

満額から1,000円引いた

月6万7000円

をフルで使い切る予定、

特定口座

2年1000万円

預金から投資に資金をシフトする予定、

で進めています。

はう

もうすぐ預金1000万円をシフト終了。
さらに預金を移動させ続けています。

投資対象は

インデックス投資

です。

具体的な投資信託については、後半で記載しますね。

2. 2024年4月末までの資産推移

2022年5月から始めて今までの資産推移はこちら。

ちなみに、下記のグラフでは

実際の投資額積み上げ棒グラフ

現在の評価額積み上げ折れ線グラフ

して示しています。

現在の評価額は

現在の所有株数×月末の基準価格

で計算しています。

2024年4月の資産推移(iDeCo、旧NISA、新NISA、特定口座の投資額を積み立て棒グラフに、同じく評価額を折れ線グラフで表示)のグラフ

1344万3千円

投資して、

1737万5千円

にまで増えました。

393万2千円のプラス

です。

※百の位を四捨五入

順調に増えています♪

3. 私のポートフォリオ

① 私が現在保有している株式(投資信託)の資産の内訳口座別にまとめた円グラフはこちら。

2024年4月の口座別の保有株式の割合の円グラフ(iDeCo、旧ISA、新NISA、特定口座)
口座%
iDeCo口座11.41
旧NISA口座 6.49
新NISA口座 7.42
特定口座74.68

※ 現在の評価額での割合を示しています。

はう

預金を一気に株式にシフトさせているので、特定口座の圧倒的に割合が多いです。

② 私が現在保有している株式(投資信託)の資産の内訳株式別にまとめた円グラフはこちら。

2024年4月の株式別の保有株式の割合の円グラフ(SBI全世界、S&P、オルカン)
投資信託%
SBI全世界11.41
SBIVS&P 3.29
オルカン85.30

ほとんどが、

eMAXIS SLIM 全世界株式(オール・カントリー)

です。

はう

通称「オルカン」ですね。

具体的には以下の投資信託を保有しています。

私の投資している投資信託
  1. eMAXIS SLIM 全世界株式
    (オール・カントリー)
    →特定口座、新NISA、旧NISA(半分)
  2. SBI・V・S&Pインデックス・ファンド
    →旧NISA(半分)
  3. SBI・全世界株式インデックス・ファンド
    (雪だるま(全世界株式))

    →iDeCo

4. 今月の含み損益の推移

投資する時のメンタルに影響があるのは

どれだけ儲かったか?
(どれだけ損したか?)

はう

一喜一憂しちゃいますよね。

ということで、私の取引報告書の約定日に合わせて、その日の含み損益をまとめてみました。

評価損益=現在の評価額-実際の投資額

で計算しています。

2024年4月の含み損益の推移(すべての投資信託の評価額の合計からすべての投資信託の投資額の合計を引いたもの)のグラフ

月初の3日の368万円から10日に向けての376万円まで上がりましたが、月末342万円まで落としました。

はう

25万円ほどダウンですが、
まあ大きな変動はなかったって感じですかね。

5. 今月の指数と為替レートの動き

私の取引報告書の約定日に合わせて、為替レート、指数、基準価格をまとめてみました。

上のグラフが為替レートと指数の動き、下のグラフがオルカンの基準価格の動きです。

ちなみに、上のグラフは

  1. 濃い青(左の軸)が、MSCIオール・カントリー・ ワールド・インデックス
    (MSCI ACWI)
  2. 赤(右の軸)が、米ドル/円の為替レート

です。

はう

MSCIオール・カントリー・ ワールド・インデックスは、
「オルカン」が円換算後、連動を目指している指数ですね。

指数の動きを見ることにより、
円換算前の値動きがイメージできるのではないでしょうか?

上のグラフ:2024年4月の指数と為替レートの動きのグラフ(赤(右軸)が為替レート、濃い青(左軸)がMSCIオール・カントリー・ ワールド・インデックスのグラフ、下のグラフ:2024年4月のオルカンの基準価格のグラフ

為替レートは月初の3日の152円からじんわり上がって154円に到達、その後30日には158円に到達と円安が進みました。

指数は月初の3日の1779から19日に向かって1702まで下がったあと、23日には1736に上がり、その後少し下げて30日には1734になりました。

これらの影響で、オルカンの基準値は3日の23,956円から10日に向けて24,049まで上がったあと、23日には23,611円に下がりましたが、30日には24,470円まで上がりました。

はう

27~29日が土日祝だったため、
30日は連休明けで特異な動きをしています。

<出典>
MSCI ACWI Index

※「MSCI ACWI」は、MSCIが開発した指数です。同指数に対する著作権、知的所有権その他一切の権利はMSCIに帰属します。またMSCIは、同指数の内容を変更する権利および公表を停止する権利を有しています。

5. まとめ

いかがでしょうか。

今月も含み損益はプラスですが、その幅を少し落としました。

はう

とはいえ、あくまで『数字』です。
今、利益を確定する訳ではないので
気にしない、気にしない。

これから投資をはじめようかな?

でも怖いな。

と思っている方のチカラになれば幸いです。

はう

長い目で見れば、右肩上がり!

最後まで読んでいただき、ありがとうございました!